2022年银行个人转账新规定（2022年银行开户新规定）

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1、 2022年个人银行转账新规

2、 目前银行办理个人转账需要向系统申报的情况有三种，因为可能涉及大额交易或可疑交易。如下所示：

3、 50万

4、 在国内一天之内，一天内累计超过50万的转账，会被转出行审核。

5、 二十万

6、 一天内累计金额超过20万元的境外转账也会被转出银行审核。

7、 犯罪活动

8、 即将实施的新银行条例旨在制止洗钱、资助恐怖主义和其他犯罪活动。一旦金融机构怀疑被转移的资金涉及犯罪，无论金额大小，都需要进行审查，必须提交相应的报告。情节严重的，需要冻结账户。

9、 2022年银行开户新规

10、 今年国家加强了办理借记卡的条件。想新开一张借记卡，只带身份证是不够的。大部分银行会要求用户说明开卡的目的和选择这家银行的原因，还会要求你出示一些证明文件。

11、 大部分银行都需要五个证明文件，缺一不可。但是具体怎么处理，各家银行不一样，各个地区也不一样。如果要在这段时间办理借记卡，一定要提前咨询，防止自己在办理的时候发生意外。

12、 就目前的情况来看，在北京办理借记卡相对容易，只要身份证就可以，但在广州则相反，比如需要带工作证明、居住证、身份证甚至社保缴纳证明。除.之外

13、 在地区之外，银行之间也存在差异。以四大国有银行为例，农行的条件最为严格。但就整体情况来看，是朝着收紧的方向发展的。估计以后想办张借记卡都不容易。当然，如果真的需要，可以带足够的证明来办理。

14、 个人必须及时清理闲置账户。

15、 这次国家从两方面收紧，一方面限制新卡数量的增加，另一方面减少现有卡的存量。除了加强对新账户的审核，国家还要求个人及时清理自己未使用的银行卡，银行也要配合工作。

16、 以光大银行为例，其表示会清理一些闲置或长期不活跃的账户。假设一个人拥有四个以上的第一类账户，那么这个人就有可能成为关注的焦点。

17、 邮储银行反应最早，去年底就已经行动了，一类账户1个，二类账户3个，三类账户5个。如果超过这个标准，一定要及时清理。

18、 清算也是有条件的。我需要持本人有效身份证明去网点，要么降级账户，要么注销多余账户。

19、 也有专业人士给你建议，说你可以定期整理自己的银行账户和资产，整理一类银行卡账户，必要时更换。

20、 如果有长期不用的银行卡，要及时清理。这些不用的银行卡一旦被盗，可能会给个人带来不必要的麻烦。在注销的过程中，也要注意防止银行卡与第三方绑定，给注销带来不必要的麻烦。

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